По данным Московской биржи в ноябре 2022 года число физических лиц, имеющих брокерские счета, достигло 22,6 млн человек. Рост относительно октября составил +469,7 тысячи. Доля частных инвесторов в объёме торгов акциями в ноябре составила 80,2% против 41,2% в начале года. Всё больше людей интересуются сохранением и увеличением своего капитала. Кто-то занимается этим самостоятельно, а кто-то доверяет профессионалам рынка. Но тут важно не нарваться на мошенников и обращаться к тем, кто действительно имеет право оказывать инвестиционные услуги. Сегодня с независимым финансовым советником компании ProСоветник Иваном Докшиным поговорим о том, кто имеет лицензию на инвестиционную деятельность и что это дает.
Лицензия на инвестиционную деятельность: кому и для чего она необходима
Инвестировать может каждый: во что нравиться и в каких угодно количествах. Но в этом случае для какой-нибудь учительницы Маши – это не профессиональная деятельность, лицензировать ее не нужно. Она инвестор. А вот организация деятельности на рынке ценных бумаг является профессиональной. Ведь, инвестиционная деятельность – это осуществление определенных действий с использованием финансовых инструментов для получения прибыли, инвестиционного дохода. Для ее ведения необходимы специализированные знания, определенная квалификация, успешный опыт, а также значительный уставной капитал и разрешение на осуществление деятельности - инвестиционной. И здесь лицензирование инвестиционной деятельности является обязательным. А это уже находится под контролем государства. Рынок ценных бумаг очень подвижен и подвержен влиянию различных факторов. И здесь случайная ошибка, технический сбой или просто непрофессиональное решение может привести к серьезным последствиям не только для частных инвесторов, но и для экономики страны в целом. Поэтому такую деятельность нужно лицензировать и регулировать.
Инвестиционная деятельность в России регламентируется Федеральными законами и контролируется государством. И слава богу! В противном случае рынок ценных бумаг был бы полем для мошенничества и жульничества. А так, деятельность брокеров, управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов строго регламентирована и постоянно проверяется на соответствие требованиям закона.
Лицензия – это документ подтверждающий право заниматься той или иной деятельностью. Государство со всех сторон проверит такую компанию на возможность предоставлять инвестиционные услуги. Инвестиционная лицензия подтверждает высокий уровень профессионализма, ответственности компании, подготовленность ее персонала к ведению инвестиционной деятельности, технические и финансовые возможности .
Получение лицензии на инвестиционную деятельность - процесс трудоемкий. Занимает достаточно много времени и отнимает немало нервов. Государством проводится тщательная проверка компании-соискателя, ее деятельности и личностей владельцев. Необходимо представить пакет документов, а перечень поверьте мне, внушительный, начиная от сведений об образовании руководителя до финансовой и бухгалтерской отчетности. Кстати деловая репутация соискателя тоже имеет значение! Затем пройти тщательную проверку на соответствие требованиям, выполнить ряд условий для получения разрешения на ведение такого рода деятельности. Среди них требования к размеру собственных средств организации, к профессиональному опыту и квалификации руководства.
По закону инвестиционную лицензию должны получать профессиональные участники рынка ценных бумаг. Это могут быть коммерческие банки, юридические или физические лица. В России финансовую посредническую деятельность между эмитентами ценных бумаг и добросовестными инвесторами могут осуществлять как банки, так и другие финансовые организации. По сути, они управляют деньгами других людей и формируют инвестиционные портфели. Среди них:
- Брокеры – посредники на фондовом рынке между продавцом и покупателем ценных бумаг.
- Управляющие компании – управляют активами инвесторов, разрабатывают инвестиционные стратегии и формируют портфель.
- Специализированные депозитарии – участники рынка, которые выполняют функции по хранению и учёту ценных бумаг.
- Акционерные инвестиционные фонды - инвестируют имущество в ценные бумаги и объекты.
- Паевые инвестиционные фонды – объединяют деньги инвесторов, чтобы коллективно вложить их в финансовые инструменты.
- Негосударственные пенсионные фонды - управляют, инвестируют средства пенсионных накоплений граждан.
Инвестиционную лицензию выдает Центральный Банк России, он же пристально следит за соблюдением законодательства.
Еще одни участники профессионального рынка ценных бумаг – инвестиционные советники. Они консультируют и дают рекомендации по приобретению ценных бумаг. Кстати говоря, иметь лицензию на инвестиционную деятельность они не обязаны. Однако при этом они также должны соответствовать ряду требований закона. Так, все инвестиционные советники должны иметь высшее образование, профессиональный опыт по заключению сделок с ценными бумагами, не занимать руководящие должности в профессиональных организациях. А главное – действовать в интересах клиентов, а не третьих лиц. Такие консультанты включены в единый реестр инвестиционных советников, что всегда можно проверить на сайте Центробанка, и состоят в саморегулируемой организации.
Для чего нужна инвестиционная лицензия?
Во-первых, лицензия на инвестиционную деятельность нужна для обеспечения безопасности потребителя финансовых услуг. Например, от неправомерных действий, чтобы защитить активы и капиталы инвесторов от возможных нарушений или откровенного мошенничества на рынке.
Во-вторых, лицензия выступает гарантией качества оказываемых услуг. Выдавая её, государство тем самым подтверждает, что компания соответствует критериям и требованиям к занимаемой деятельности. Со своей стороны оно осуществляет контроль за соблюдением правил поведения на рынке. Так, например, негосударственные пенсионные фонды не могут нарушать состав активов, в которых размещены пенсионные резервы, и их структуру, не соблюдать сроки выплат правопреемникам пенсионных накоплений. Все это влечет наложение приличных санкций на компанию. Но с другой стороны защищает права граждан, что безусловно, важно.
Лицензия, по сути, защищает нас, простых пользователей, от аферистов, непрофессионализма и неисполнительности со стороны организаций. В силу сложности и серьезности процедуры оформления лицензии на инвестиционную деятельность получить ее может далеко не каждая финансовая организация. Еще нужно доказать свой профессионализм и компетентность.
Получение лицензии на инвестиционную деятельность – это своего рода пропуск на финансовый рынок. Гарантия того, что компания стабильная, надежная, работает в правовом поле. Доверяйте только профессионалам в мире финансов. Записаться на консультацию в компанию ProСоветник можно по кнопке ниже.
