+7 (800) 300-61-04
25 августа 2022 152 просмотра
Финансовый советникИнвестицииИван ДокшинЛичный финансовый план

Финансовый советник: надзиратель или помощник?

Вопрос финансов довольно деликатен, и далеко не все люди готовы посвящать стороннего человека в содержимое своего кошелька. Тем более мало кому понравится общение с консультантом-надзирателем, который указывает, что и как делать, и требует неукоснительно исполнять собственные рекомендации. Хотя среди нуждающихся в финансовом сопровождении находятся и те, кто был бы рад полностью переложить на кого-нибудь ответственность за свой бюджет, лишь бы как можно меньше задумываться о непростых финансовых делах.

Сегодня независимый финансовый советник компании ProСоветник Иван Докшин расскажет, как ведётся работа с независимыми финансовыми советниками и консультантами после составления личного финансового плана, и в чём заключается контроль советника над бюджетом клиента. 

Финансовый план составлен, что дальше?

Разберём, чем помогает финансовый консультант клиенту на разных этапах сотрудничества. 

Личный финансовый план включает в себя три компонента:

  • Оперативный план
  • Долгосрочный план
  • Инвестиционный план

После первых консультаций, формулировки финансовых целей и предварительных расчётов первым делом составляется оперативный план, который призван привести клиента к тому уровню доходов и расходов, с которым он сможет эффективно и в нужный срок формировать накопления, инвестировать и реализовывать финансовые цели. 

В период реализации оперативного плана клиента сопровождает помощник финансового советника-консультанта или сам советник. Сопровождение заключается в ежемесячных созвонах или офлайн-встречах для обсуждения успехов и неудач в соблюдении показателей доходов и расходов. 

Чтобы советник мог точно понимать динамику продвижения к цели, клиент ведёт учет расходов и доходов в мобильном приложении или в электронной таблице и раз в месяц передаёт данные консультанту. О необходимости заполнить информацию о бюджете помощник финансового советника напоминает ежемесячно.

На начальном этапе возникает больше всего вопросов и сложностей с учётом финансов и соблюдением плана, нужно постоянно держать руку на пульсе и не допускать ошибок, особенно если человек находится в долговой яме. Поэтому на этапе реализации оперативного плана деятельность финансового советника по сопровождению клиента максимально объёмна.

После реализации оперативного плана советник составляет долгосрочный финансовый план, с подробной программой накоплений на десятки лет. И на этом этапе деятельность финансового советника не заканчивается. Ведь если просто передать клиенту план с десятками страниц цифр и расчётов, человек со временем забудет про план, запутается в числах, столкнётся с трудностями при выполнении рекомендаций и в результате не приблизится к своей финансовой цели.

Поэтому помощник финансового советника продолжает сопровождать клиента и после формирования долгосрочного финансового плана. Здесь клиент так же ежемесячно передаёт консультанту информацию о расходах и доходах за прошедший месяц и обсуждает результаты с помощником советника. 

Если возникают проблемы или вопросы, помощник в рамках своих компетенций поможет клиенту разобраться с трудностями или призовёт на помощь финансового советника-консультанта. Вопросы могут возникнуть по совершенно разным ситуациям: внезапная крупная покупка, смена работы и изменения в доходах, пересмотр планов на будущее, появление нового члена семьи или развод, — новые обстоятельства могут потребовать корректировки плана, поэтому советник должен быть в курсе любых изменений жизненной ситуации клиента. 

Необязательно дожидаться конца месяца, чтобы созвониться с советником или помощником, если возникла какая-то проблема или вопрос. Финансовый помощник всегда доступен в мессенджере и готов прийти на помощь по любому вопросу.

Если клиент уже готов к инвестициям, вместе с долгосрочным планом прописывается и инвестиционная программа. Если же переходить к вложениям на фондовом рынке пока рано, инвестиционный план прописывается примерно. И когда уже клиент будет финансово и морально готов к серьёзным инвестициям, тогда независимый финансовый советник и консультант предлагает варианты вложений, подходящие профилю клиента.

Выполнение инвестиционной программы финансовый советник также контролирует: следит за составом портфеля и изменениях его стоимости, рекомендует что-либо к покупке, если от этого выиграет клиент, и следит за рисками, чтобы своевременно предупредить и уберечь клиента от потери капитала.

Независимым финансовым советникам и консультантам нет нужды указывать клиенту, куда вложиться, в каком объёме. В отличие от сотрудников банка и брокерских компаний независимый консультант не получает комиссий от покупки клиентом каких-либо зачастую невыгодных инвестиционных продуктов. Главное, чем помогает финансовый консультант, это обеспечение выгоды и финансового благополучия клиента.

Чем помогает финансовый консультант в плане мотивации?

В результате деятельности финансового советника по годовому сопровождению клиента складывается взаимная ответственность консультанта и заказчика. Советник, само собой, ответственен за возможность клиента обеспечить своё финансовое благополучие и достигнуть цели. Клиент же понимает необходимость предоставлять консультанту информацию о расходах и доходах, новых жизненных обстоятельствах и сообщать о проблемах с выполнением плана. 

Независимому финансовому советнику и консультанту просто не нужно становится надзирателем, в этом нет необходимости. Ведь после формулировки финансовой цели и получения подробного алгоритма действий у клиента есть полное понимание, куда он движется, как будет решать задачи на пути к цели. Поэтому сопровождение клиента закрывает вопрос с наличием мотивации вести бюджет и выполнять рекомендации консультанта. 

В свою очередь советник, по словарю Ушакова, это тот, кто советует, даёт советы, как бы это очевидно не звучало. Так что финансовый советник не будет приказывать и надзирать, как злая мачеха. Скорее, как добрый старший брат, всегда поможет, подскажет, и, если нужно, подбодрит.

Сегодня мы разобрали, чем помогает финансовый консультант после составления и передачи личного финансового плана клиенту. Если у вас остались вопросы, или нужна помощь нужна помощь с финансовым планированием, обратитесь к финансовому советнику компании ProСоветник. Составим личный финансовый план, поможем оптимизировать расходы, пропишем программу накоплений и дадим подробные рекомендации по увеличению капитала и инвестициям. Записаться на консультацию можно по кнопке ниже.

поделитесь статьей:

вам может быть интересно:

У вас еще нет личного финансового консультанта? Тогда мы идем к вам! Услуга сопровождения

Большинство россиян живет от зарплаты до зарплаты и слышать не слышали ни про каких финансовых советников. Тем более, независимых! А зря. Если у нас ломается машина, мы идем в сервис и доверяем нашу ласточку профессионалам. Если требуется подлечить зубы, мы обращаемся не к совету друга или статье из Википедии, а к стоматологу. Так и в сфере личных финансов: совета лучше просить у специалистов, а не у соседки.

Подробнее 29.09.2022
Кто несет юридическую ответственность за действия, выполненные по совету финансового советника

Даже лучшие специалисты не могут дать гарантию, что их советы приведёт клиента к желаемому результату. Наш мир непредсказуем, мы можем только предположить, сколько будет стоить та или иная акция или каковы окажутся темпы инфляции. Поэтому гипотетически существует вероятность не достичь поставленной финансовой цели.

Подробнее 23.09.2022
В каких случаях финансовый советник не сможет помочь?

Проблема многих российских граждан в том, что они не контролируют свои денежные потоки. В результате люди живут хаотично, одним днем, не понимая, куда же они идут в финансовом отношении. Па данным свежего исследования НАФИ, у 67% россиян вообще нет накоплений. Независимый финансовый советник — это человек, чьи полномочия сводятся к тому, чтобы стать проводником людей в мире финансов и инвестиций. Но в некоторых ситуациях даже такие профессионалы оказываются бессильны.

Подробнее 22.09.2022
Что, если финансовый советник ошибся?

Сейчас в России наблюдается тенденция, когда люди перестают жить одним днем, задумываются о своем финансовом положении, пытаются обеспечить себе безбедную пенсию и создать хорошую «опору» детям. Отсюда растет популярность финансовых консультантов. У многих возникает вопрос, может ли финансовый консультант дать неверный совет. К сожалению, может.

Что если финансовый советник ошибся: что делать и к кому обращаться, расскажет независимый финансовый советник компании PrоСоветник Владимир Толгский.

Подробнее 09.09.2022
На что опираться, принимая инвестиционное решение?

Профессиональный инвестор никогда не будет действовать наобум, ведь благодаря инвестициям, можно увеличить свой капитал. С другой стороны, если действовать вслепую и принимать импульсивные решения, можно потерять деньги…
Как принять верное инвестиционное решение, какие виды инвестиционных решений бывают, что делать перед принятием инвестиционного решения расскажет независимый финансовый советник компании ProСоветник.

Подробнее 01.09.2022
Финансовый советник: надзиратель или помощник?

Вопрос финансов довольно деликатен, и далеко не все люди готовы посвящать стороннего человека в содержимое своего кошелька. Тем более … общение с консультантом-надзирателем, который указывает, что и как делать…
Сегодня независимый финансовый советник компании ProСоветник Иван Докшин расскажет, как ведётся работа с независимыми финансовыми советниками и консультантами после составления личного финансового плана, и в чём заключается контроль советника над бюджетом клиента. 

Подробнее 25.08.2022
Миф: ведение бюджета отнимает много времени

Если не первый день интересуетесь финансовой грамотностью, уже наверняка не раз пробовали вести бюджет, и, как это часто бывает, забрасывали это занятие спустя пару месяцев. Финансовый советник компании PrоСоветник Владимир Толгский даст чек-лист по ведению семейного бюджета и расскажет, какие ошибки чаще всего приводят к неудачам.

Подробнее 18.08.2022
Какую информацию о себе надо предоставить финансовому советнику и кому она доступна

Популярность финансовых советников в России растет. Отсюда растет и поток клиентов, которые обращаются за консультацией впервые. Все новое — это всегда волнительно, да и довериться чужому человеку бывает непросто. Думаю, многие клиенты хотели бы максимально хорошо подготовиться к первой консультации, а для этого им необходимо знать, что спрашивает финансовый советник.

Подробнее 11.08.2022
Каким категориям граждан стоит обращаться за финансовой помощью?

Инфляция в 17%, которую прогнозирует Центробанк на 2022 год, сильнее всего ударяет по простым гражданам. Те, кто жил от зарплаты до зарплаты, пытался сформировать какие-либо накопления, столкнулись с заметным ростом цен, некоторые набрали потребительских кредитов, выплачивать которые нет возможности…
Какие выплаты можно получить в 2022 году, и куда обращаться за финансовой помощью рассказывает финансовый советник компании PrоСоветник Иван Докшин.

Подробнее 04.08.2022
Насколько комфортно вести учёт личных денег?

Основная проблема большинства людей — неправильное ведение личного бюджета. Причем здесь бывает две крайности: «жить здесь и сейчас, тратя деньги, как бог на душу положит» и состояние «Дядюшка Скрудж», когда деньги копятся и не тратятся даже на нужные для комфортной жизни вещи…
Вместе с независимым финансовым советник компании PrоСоветник попробуем разобраться, как эффективно вести личный бюджет и управлять расходами, как вести домашнюю бухгалтерию, а также разберем способы учета личных финансов.

Подробнее 26.07.2022
Нужен ли России рынок финансового консалтинга?

«Джентльмены не говорят о деньгах — джентльмены имеют деньги» — русская пословица. Действительно, россияне предпочитают не распространяться о содержимом своих кошельков. В тоже время, касаемо второй части пословицы, похвастаться толщиной бумажника могут немногие…
Можно ли помочь россиянам в обеспечении личного благосостояния и зачем нужен финансовый консалтинг в России рассказывает независимый финансовый советник компании PrоСоветник Владимир Толгский.

Подробнее 21.07.2022
Действительно ли тренинги могут помочь научиться разбираться в финансах

49% россиян считают себя финансово неграмотными. Большинство из них готовы пройти курсы или получить образование в этой области. Какие есть за и против у тренингов по финансам, насколько эффективны финансовые тренинги и для чего они нужны попробуем разобраться вместе с финансовым советником компании PrоСоветник.

Подробнее 19.07.2022
Как превратить мечту в цель или почему важно составлять декомпозицию финансовой цели

Работая с клиентами, мы всегда говорим, что должна быть финальная точка. Для того чтобы цель была достигнута, мы формируем стратегию, проводим декомпозицию цели. Что такое декомпозиция финансовой цели, почему важно составлять декомпозицию финансовой цели, а также правила постановки и декомпозиции целей и задач разберем вместе с независимым финансовым советником PRОСоветник.

Подробнее 14.07.2022
Модель заработка на вебинарах — взгляд изнутри

Они захватили Интернет! В любой социальной сети, на любом сайте, в любом мессенджере — куда бы вы ни зашли, всюду они! Инфоцыгане. Курсы и вебинары по расширению финансовой матрицы, умению дышать маткой, забиванию молодых бычков в кальян или майнингу тейпинга. В итоге когда-то хорошее начинание в виде онлайн-образования превратилось в бескрайнее болото, где найти что-то по-настоящему стоящее довольно сложно. Сегодня в статье узнаем правду с нашим финансовым экспертом ProСоветник.

Подробнее 12.07.2022
Какие финансовые вопросы можно делегировать финансовому советнику?

Популярность личных финансовых консультантов в России растет. Однако, не все понимают, зачем обращаться к финансовому советнику. Эти люди будут еще больше удивлены, если узнают, что на консультации достаточно часто приходят профессионалы из сферы финансов: руководители финансовых департаментов, аналитики, бухгалтеры, имеющие высшее профильное образование и ежедневно принимающие важные управленческие решения.

Подробнее 07.07.2022
Как самозанятому разделить личные деньги и деньги в обороте

К началу 2022 года число самозанятых в России выросло до 4-х млн. Специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» введен с 2019 года. Сейчас он применяется на территории всей страны. Число желающих легализоваться растет с каждым днем… Кто такие самозанятые, какие нюансы есть у налогового режима и как самозанятому разделить личные деньги и деньги в обороте расскажет финансовый советник компании PrоСоветник.

Подробнее 05.07.2022
Какие задачи можно решить за одну финансовую консультацию?

У большинства россиян нет привычки обращаться за помощью к финансовым советникам по управлению деньгами. А зря. Ошибки в таких вопросах могут стоить очень дорого, за них можно расплачиваться годами. Сегодня поговорим о том, какие задачи можно решить за одну финансовую консультацию.

Подробнее 30.06.2022
Как можно защитить свои финансовые активы?

Все чаще к нам обращаются клиенты с запросом «как защитить свои активы?» К сожалению, придется вас разочаровать, ведь защитить активы на 100% практически невозможно. А если кто-то и даст вам такую гарантию, то это уже попахивает обманом и мошенничеством. Однако, мы должны стремиться к этому показателю. Какие способы защиты своих активов существуют попробуем разобраться вместе с независимым финансовым советником компании PrоСоветник.

Подробнее 28.06.2022
«В моих финансах все идеально!» Как проверить, так ли это на самом деле?

Трезво взглянуть на своё финансовое положение полезно, пусть не всегда приятно. Ведь придётся осознать проблемы и взяться за их исправление.

На первый взгляд может казаться, что дела идут не так плохо или даже идеально. Но дьявол кроется в деталях. Как понять, всё ли хорошо в финансах, рассказывает финансовый советник компании PrоСоветник — Иван Докшин.

Подробнее 24.06.2022
Где хранить финансовую подушку?

Как показывает ситуация последних двух лет — черный день может наступить неожиданно, когда, как говорится, ничего не предвещало беды. Сначала пандемия, потом антироссийские санкции. Мир нестабилен и экономика порой непредсказуема. Как раз в такие моменты и может понадобиться финансовая подушка безопасности. Позаботиться о ней стоит заранее, чтобы быть готовым встретиться с трудностями. А самое главное определиться, где хранить финансовую подушку.

Подробнее 23.06.2022
Плюсы и минусы заемных средств. Где можно взять в долг на крупные покупки?

Вопрос о целесообразности получения кредита регулярно задается большим количеством людей. Разбираясь в вопросе, стоит заметить, что заемные средства для юридических и физических лиц — это немного разные истории.

Тем не менее, как для физических, так и для юридических лиц существуют определенные плюсы и минусы заемных средств. Какие, а также где можно взять деньги в долг на крупные покупки попробуем разобраться вместе с финансовым консультантом Сергеем Васюковым

Подробнее 16.06.2022
Как обманывают банки и брокеры

В отношениях между клиентом и менеджером финансовой организации зачастую присутствует конфликт интересов. Казалось бы, откуда ему взяться, если сотрудник для того и нанят банком или брокером, чтобы помочь клиенту?

Как хитрят банки и брокерские компании, какие ненужные услуги навязывают клиентам, чтобы заработать на простых гражданах, сегодня расскажет независимый финансовый консультант компании ProСоветник.

Подробнее 16.06.2022
Страшно продолжать инвестировать. У кого просить помощи?

Сейчас достаточно сложное и интересное время, на рынках много неопределенности, котировки ценных бумаг резко меняются; фонд FXRB на еврооблигации с рублевым хеджем и вовсе планировал прекратить свою работу, прогнозы по курсу валют очень разнятся, а банки вводят отрицательные процентные ставки за хранение валюты на счетах. Это нормально, что у многих из нас появился страх инвестировать и боязнь потери денег.
Как не поддаться панике, что делать и кого просить о помощи в инвестировании попробуем разобраться вместе с финансовым советником компании PrоСоветник Сергей Васюков.

Подробнее 14.06.2022
Почему финансовые консультации платные

В России бум частных инвестиций, и все популярнее становится профессия финансового консультанта. Почему услуги финансового консультанта платные, чем может помочь финансовый советник, почему не стоит обращаться за бесплатными консультациями и почему цены на услуги финансовых консультантов так отличаются, рассказывает независимый финансовый эксперт компании PrоСоветник.

Подробнее 10.06.2022
Что делать, если ваши накопления в подсанкционном брокере

США и европейские страны ввели санкции против крупных российских банков и их дочерних брокерских компаний. Замораживаются счета и активы в евро и долларах, запрещают валютные переводы. При этом, совершенно непонятно, кто следующий попадёт под раздачу санкций. Поэтому наша статья может пригодиться, даже если у вас всё в порядке.

Что делать, если ваши накопления в подсанкционном брокере, и как перевести бумаги в другую компанию, объясняет финансовый советник компании PrоСоветник.

Подробнее 08.06.2022
С чего начать инвестировать на фондовом рынке

Большинство людей в России не умеет грамотно распоряжаться деньгами — это факт. Иначе бы у нас не было столько закредитованных граждан и людей, живущих от зарплаты до зарплаты. В лучшем случае у немногих могут лежать сбережения на банковском вкладе или куплена валюта. Инфляция или снижение курса валюты обесценивают накопления и человек теряет деньги. Но есть и другой путь — путь инвестора. Сегодня разбираемся, с чего начать инвестировать на фондовом рынке.

Подробнее 02.06.2022
Как важен финансовый советник в кризис

Не так много людей в России обладают достаточной финансовой грамотностью. В условиях кризиса многие и вовсе не понимают, как действовать и переключаются в пассивный режим.
2022 год внёс свои коррективы. Казалось бы, мы только начали приходить в себя после пандемии COVID-19, как вдруг попали в совершенно новый мир…
Как важен независимый финансовый советник в кризис и как именно такой человек может помочь в условиях неопределённости, рассказывает финансовый консультант компании PrоСоветник.

Подробнее 31.05.2022
Что делать с действующими кредитами в кризис

Закредитованность населения вызывает беспокойство Центрального банка России. Более трети россиян тратит 80% своих доходов на погашение долгов, а 45% — берут новые кредиты на покрытие уже имеющихся. Большинство заемщиков имеют не одно, а несколько кредитных обязательств. Именно они в первую очередь могут оказаться в зоне риска во времена развернувшегося экономического кризиса. Ситуация серьезная. Сегодня поразмышляем, что делать с действующими кредитами в кризис.

Подробнее 26.05.2022
Что такое «Второе мнение» и какие проблемы оно решает?

Мы часто сравниваем финансовые вопросы со здоровьем. Есть даже такой термин — финансовое здоровье. И всё же многие люди к денежным недугам относятся куда более легкомысленно, чем к физическим заболеваниям. Гладят денежную жабу, оставляют в кошельке купюру на развод денег, вешают над входной дверью подкову — на счастье. Зачем нужно второе мнение финансового консультанта многим вообще непонятно.
О том, что такое второе мнение и какие проблемы оно решает в вопросах финансового здоровья предлагаю сегодня поговорить подробнее.

Подробнее 17.05.2022
В чем отличие финансового консультанта банка от независимого финансового эксперта

Зачастую, не понимая, чем одни консультанты отличаются от других, люди, находящиеся в поисках решения проблемы, обращаются за помощью к банковским работникам, ведь их услуги бесплатны, пренебрегая помощью независимых финансовых экспертов. Но, как правило, в таких случаях проблема остается нерешенной.

В чем отличие финансового консультанта банка от независимого финансового эксперта рассказывает финансовый советник компании PrоСоветник Иван Докшин.

Подробнее 19.05.2022
Что такое финансовая независимость и для чего она нужна

52% россиян обеспокоены своим финансовым будущим. Это самый большой показатель в мире, сообщает исследовательская компания Statista. Неудивительно, ведь у людей с заработком 20 000 и 200 000 одна и та же проблема — денег вечно не хватает.
Тем не менее, когда люди начинают зарабатывать больше, ни с того ни с сего увеличиваются расходы.
Что такое финансовая независимость и для чего она нужна рассказывает финансовый советник компании PrоСоветник Сергей Васюков.

Подробнее 12.05.2022
Как получать стабильный пассивный доход

С популяризацией инвестирования маркетологи взяли на вооружение идею лёгких денег. Множественные сомнительные финансовые конторы сформировали стереотип про пассивный доход, что это означает валяться на пляже и получать уведомления о зачислении средств. В действительности не всё так просто.

Как получать пассивный доход, и какие инструменты для этого можно задействовать рассказывает финансовый советник компании PrоСоветник Сергей Васюков.

Подробнее 05.05.2022
Финансовые кризисы: как понять, что происходит и извлечь из этого пользу

Экономические коллапсы застают мир врасплох с давних времён. Самый далёкий датируется 88 г. до н. э. в Римской империи и был очень похож на ипотечный кризис в США в 2008 году.
Что такое финансовый кризис, почему он случается, что делать для сохранения активов и как извлечь пользу из нестабильности рассказывает финансовый советник компании PrоСоветник Иван Докшин.

Подробнее 28.04.2022
Что делать с российскими акциями?

«Российский фондовый рынок рухнул. Российская экономика вернулась в XIX век, доллар стоит 200 рублей». Примерно такие заявления президента США Джо Байдена мы слышали этой весной. Если бы американский лидер лучше знал историю, то понял бы, что возврат российской экономики в 19 век и доллар по 200 – вещи несовместимые. Потому что с 1834 по 1896 год доллар стоил 1,3 рубля. Это когда ещё действовал золотой стандарт и один бакс соответствовал 1,50 граммам солнечного металла в резервах США.

Подробнее 26.04.2022
Ипотека в 2022 году: выгоды, прогнозы, возможности.

Центральный Банк России 28 февраля 2022 года поднял ключевую ставку до 20% и спровоцировал панику на рынке ипотечного кредитования. Банки ввели заградительно высокие ставки по ипотеке 19-22% и выше, сделав её недоступной для россиян.

Подробнее 21.04.2022
Дефолт в России: миф или реальность?

СМИ предрекают стопроцентную вероятность дефолта в России в мае 2022 года. Журналисты ссылаются на решение рейтинговых агентств, назвавших дефолтом выплату задолженности по российским облигациям в рублях вместо долларов.

Будет ли в России дефолт, и стоит ли что-то предпринимать российским гражданам, рассказывает финансовый советник компании ProСоветник Владимир Толгский.

Подробнее 19.04.2022
Примеры личного финансового плана

Сегодня рассмотрим кейсы личного финансового плана. Зачем он нужен и как его составлять читайте здесь. 

В приведённых примерах людям была нужна финансовая защита, только после формирования которой можно переходить к долгосрочным инвестициям и достижению крупных финансовых целей.

Подробнее 15.04.2022
15 ошибок начинающих инвесторов в 2022 году

35% российских частных инвесторов в 2020 году ничего не заработали на фондовом рынке. Из-за нового кризиса можно только гадать, как сильно увеличилась эта цифра в 2022 году. Сегодня финансовый советник Владимир Толгский компании ПроСоветник расскажет, об ошибках начинающих инвесторов, и как их избежать, чтобы не войти в число потерявших деньги новичков.

Подробнее 12.04.2022
Что такое личный финансовый план и как его составить?

43% россиян живут от зарплаты до зарплаты, а 63% не имеют сбережений. Квартиру, машину, телефон позволяют только в кредит, которым обременены 57% работающего населения. Ситуация была бы иной, если бы люди понимали, зачем нужен личный финансовый план.

Подробнее 07.04.2022
Как выбрать надежного финансового консультанта, чтобы не потерять все свои накопления?

Впервые независимые финансовые советники и консультанты появились в Великобритании более 100 лет назад. В России это относительно новое направление, но все более востребованное. Причин тому несколько: здесь и активное развитие финансовых услуг и инструментов, и общее повышение уровня финансовой грамотности населения, и неподдельный интерес россиян к повышению своего благосостояния.

Подробнее 05.04.2022
Что изменится для ваших финансов в 2022 году?

Спецоперация на Украине и последовавшие за ней санкции со стороны Запада привели к серьезным экономическим последствиям в России. Резкое ослабление рубля по отношению к иностранным валютам, обвал на фондовом рынке, повышение ключевой ставки до 20% и уход с российского рынка иностранных производителей и брендов – вот только основной перечень проблем. Сейчас уже страна начинает адаптироваться к новым условиям.

Подробнее 31.03.2022
4 фактора, определяющие дефолт по государственным облигациям

Кредитная история нашего Отечества началась в 1769 году — Екатерина II тогда впервые заняла деньги в Голландии. Два с половиной века Российская империя выплачивала кредит. Это вам не «Hyundai Solaris» на пять лет. При том, что весь 19-ый век и начало 20-го прошли при постоянных войнах, а кубышка нации была дефицитной.

Подробнее 01.04.2022
Как выбрать кредит

Важно помнить, что кредит — это финансовый инструмент, который в умелых руках способен помочь, а в плохих может погубить. Как подготовиться к взятию кредита, какие вопросы задать, а главное, как именно его выбрать, подробно раскроем в этой статье.

Подробнее 18.10.2021
Недвижимость или REIT?

Инвестирование в недвижимость — это только для богатых? Вовсе нет! Есть такие фонды: REIT (Real Estate Investment Trusts), благодаря которым практический каждый может стать инвестором. Подробнее в статье.

Подробнее 25.09.2021
Как распознать финансовую пирамиду и cохранить свои накопления

Механизмы работы пирамиды давно изучены, но каждый день появляются новые и заманивают людей в ловушку жадности. Мы решили разобраться в том как работает пирамида и по каким признакам можно отличить её от реальной компании. Читайте в статье.

Подробнее 25.09.2021
Сколько налогов нужно заплатить при использовании банковского вклада с 2021 года

С 1 января 2021 года доходы по вкладам облагаются налогом на доходы физических лиц. Ставка НДФЛ всем нам известна и хорошо знакома — это 13%. Однако, если доход превышает 5 млн. рублей — ставка уже 15%. Тоже недавнее нововведение. Обо всём этом подробнее читайте в статье.

Подробнее 25.09.2021

Остались
вопросы?

Оставьте свой номер
и мы вам перезвоним

Укажите ваше образование

0%

Среднее

Неоконченное высшее

Высшее

Высшее (экономика и финансы)

Укажите, есть ли у вас опыт работы в финансовой сфере более одного года?

0%

Работал в финансовой сфере

Не работал в финансовой сфере, но хорошо с ней знаком(а)

Не работал в финансовой сфере

Укажите примерное соотношение ваших доходов и расходов за последний год

0%

Доходы превышают расходы на 50% и более

Доходы превышают расходы на 20-49%

Доходы превышают расходы на 1-19%

Доходы равны или меньше расходов

Какую часть сбережений вы планируете инвестировать?

0%

до 500 000 ₽

500 000 — 2 000 000 ₽

более 2 000 000 ₽

Через сколько лет вы планируете потратить основную сумму инвестиций?

0%

менее 3 лет

от 3 до 7 лет

от 7 до 10 лет

свыше 10 лет

Какой тип инвестирования предпочитаете?

0%

Использую инструменты, которые рекомендуют профессионалы

Занимаюсь самостоятельной торговлей, иногда прибегаю к рекомендациям

Только самостоятельная торговля, без рекомендаций

Пока не было опыта в инвестировании

Укажите, какие потери от инвестиций вы допускаете?

0%

Не хочу вообще терять

Готов(а) потерять до 5% от суммы при потенциале роста

Готов(а) потерять до 25% от суммы при существенном потенциале роста

Готов(а) потерять до 99% суммы, ожидая огромную доходность в будущем

Не понимаю о чём идёт речь

Какими будут ваши действия, если в период снижения рынка стоимость активов снизится (например, в течение 3 месяцев падение составит 25%, а ваши инвестиции 100 000$ станут оцениваться в 75 000$)?

0%

Продам активы и переведу остатки на депозит

Продам активы и инвестирую в менее рискованные

Буду ожидать восстановления стоимости активов

Воспользуюсь снижением цен и увеличу размер инвестиций

Не понимаю о чём идёт речь

Укажите финансовые инструменты и услуги, с которыми за последние 3 года вы совершили не менее 5 сделок на среднюю сумму более 1 000 000 рублей

0%

Субординированные облигации

Производные финансовые инструменты (фьючерсы, опционы)

Внебиржевые финансовые инструменты

Структурные продукты

Маржинальная торговля

Отсутствие существенного опыт в сложных финансовых инструментах

Не понимаю о чём идёт речь

, ваш инвестиционный профиль:

Ваша цель — сохранение и защита капитала. Вы готовы размещать средства только в консервативные инструменты. Доходы предполагаются на уровне или чуть выше существующих процентных ставок по депозитам в соответствующей валюте. Однако доходность носит вероятностный характер, она скорее ожидаемая, чем гарантированная.

Вы готовы принять разумный уровень инвестиционного риска в обмен на потенциальную возможность получить доход на уровне существующих процентных ставок по депозитам +3-5% годовых в рублях и/или +2-4% в долларах США. В этом случае стоимость капитала может колебаться, а также упасть ниже суммы Ваших первоначальных инвестиций.

Вы готовы принять умеренно высокий уровень инвестиционного риска и колебаний стоимости в кратко- и среднесрочной перспективе в обмен на потенциальную возможность получить доход на уровне существующих процентных ставок по депозитам +5-8% годовых в рублях и/или +4-7% в долларах США. Стоимость капитала может колебаться, а также упасть ниже суммы Ваших первоначальных инвестиций.

Вы готовы принять высокий уровень инвестиционного риска и колебаний стоимости в кратко- и среднесрочной перспективе в обмен на потенциальную возможность получить доход на уровне существующих процентных ставок по депозитам +8-11% годовых в рублях и/или +7-11% в долларах США. Стоимость капитала может колебаться, а также упасть ниже суммы Ваших первоначальных инвестиций в течение некоторого периода времени.

Вы готовы принять высокий уровень инвестиционного риска и колебаний стоимости на инвестиционном горизонте в обмен на потенциальную возможность получить доход на уровне существующих процентных ставок по депозитам +11-16% годовых в рублях и/или +11-15% в долларах США. Стоимость капитала может колебаться, а также упасть существенно ниже суммы Ваших первоначальных инвестиций на инвестиционном горизонте.

Вы готовы принять крайне высокий уровень инвестиционного риска и колебаний стоимости на инвестиционном горизонте в обмен на потенциальную возможность получить доход на уровне существующих процентных ставок по депозитам +16% и выше годовых в рублях и/или +15% и выше в долларах США. Вы можете самостоятельно определять и контролировать уровень инвестиционного риска и вероятной доходности, но, в случае ряда неудачных решений (сделок), возможно, с использованием «плеча» и производных финансовых инструментов, Ваши потери могут составлять на уровне 60% от первоначальных инвестиций.

Вы готовы самостоятельно оценивать и контролировать уровень инвестиционных рисков и брать на себя все риски без ограничений, в том числе маржинальные, и, таким образом, осознаете, что в случае ряда неудачных сделок, возможно с использованием “плеча” и производных финансовых инструментов, Ваши потери могут составить 100% и даже более от суммы первоначальных инвестиций.

Введите номер телефона на который отправить ваш пример инвестиционного портфеля, соответствующий вашему профилю

Выберите удобный для Вас канал связи:

WhatsApp